Lucía
Compliance y Regulatorio
Lucía cubre compliance y regulación en Tokelia. Escribe sobre las preguntas de licencias, KYC/AML y travel rule que aparecen cuando una fintech empieza a mover cripto y fiat, y las convierte en decisiones que un equipo fundador puede aplicar.
Artículos de Lucía
GUÍA
Plan de 90 días para crear una fintech (MVP)
Playbook semana a semana para lanzar tu MVP de fintech en 90 días: perímetro regulatorio, licencias, capital, core técnico, KYC/PLD y piloto controlado.
GUÍA
Cómo crear una fintech de pagos cripto y fiat (con compliance desde el día uno)
Guía práctica para lanzar una fintech que mueve cripto y fiat con cumplimiento KYC/AML incorporado. Rieles, custodia no custodial, licencias, stablecoins y emisión de tarjetas.
EXPLICACIÓN
On-ramp y off-ramp: conectar cripto y fiat
Explicación clara del on-ramp y off-ramp: cómo funciona la conversión fiat-cripto y cripto-fiat, comisiones, KYC/AML, rieles locales e integración por API.
GUÍA
Cuentas multimoneda y un ledger unificado cripto-fiat
Guía práctica de la cuenta multimoneda y el ledger unificado cripto-fiat: cómo funciona, cómo abrirla, ahorra en FX y comisiones e intégrala con tu ERP vía API.
GUÍA
Custodia custodial vs no custodial: qué modelo elegir
Guía B2B sobre custodia de criptomonedas custodial y no custodial, y cómo elegir una wallet no custodial cambia tu riesgo, cumplimiento y licencias.
EXPLICACIÓN
Qué es la banca como servicio (BaaS): guía práctica
Guía clara sobre la banca como servicio (BaaS): qué es, cómo funciona el modelo por API, sus beneficios y en qué se diferencia de la banca abierta.
PRODUCTO
Emisión de tarjetas que gasta del saldo cripto o fiat
Guía práctica de emisión de tarjetas: API de emisión, emisor vs adquirente, patrocinio de BIN, tipos de tarjeta, PCI DSS y cómo gastar directo del saldo.
EXPLICACIÓN
La travel rule explicada para cripto y fintech
Qué es la travel rule en cripto, de dónde viene, qué datos debe transmitir un VASP, los umbrales por jurisdicción y cómo cumplir sin frenar las transferencias.
COMPLIANCE
Cómo funciona el KYC y AML en pagos cripto y fiat
Cómo funcionan el KYC y el AML en pagos cripto y fiat: verificación, monitorización de transacciones, screening de wallets, travel rule y flujo de API.
GUÍA
Pagos con stablecoins para tu fintech, ventajas y riesgos
Guía práctica de pagos con stablecoins para fintech: ventajas reales, USDT vs USDC vs DAI, comisiones de red, regulación y cómo integrar cobros y payouts.
GUÍA
Licencias cripto y fiat: MSB, transmisor, EMI y MiCA
Guía práctica de las licencias para mover cripto y fiat: transmisor de dinero y registro MSB en EE. UU., EMI y MiCA en Europa, y el modelo de partner agente.
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